Как и когда покупать и продавать облигации

как и когда покупать и продавать облигации

И самое главное, обратим внимание на недостатки.

Достоинства:

  1. Доходность. Прибыль по облигациям находится по середине между банковскими вкладами и инвестициями в акции. Превышает первые и уступает вторым.
  2. Гарантированная доходность. Стоимость акций может как расти, так и понижаться. В итоге, нельзя точно прогнозировать сколько удастся заработать. Покупая облигации, вам заранее известно, какую прибыль и когда вы получите.
  3. Низкая стоимость. Цена 1 бумаги составляет всего 1 тысячу рублей. И получаемая прибыль не зависит от вложенной вами суммы. Купите вы на 5 тысяч, 100 000 или на десятки миллионов — процент прибыли на вложенный капитал будет одинаковый. По банковским вкладам, для получения более высокого процента, нужна более весомая сумма.
  4. Сохранение начисленных процентов.

На пути к 30 миллионам

Вниманиеattention
В любой момент можно продать облигации, без потери начисленной прибыли. Даже через неделю или 1-2 дня после покупки. Вам выплатят полностью весь причитающийся доход.

Важноimportant
В этом помогает накопленный купонный доход (НКД).

  • Длительность вложений. Покупая долгосрочные облигации (10-20 лет) — вы фиксируете прибыль по купонам на все это время.

И если в дальнейшем процентная ставка в стране снижается, доходность банковских вкладов падает, ваша прибыль остается неизменной.
  • Широкий выбор. На рынке обращаются сотни долговых бумаг. Для себя можно найти подходящее.
    Инфоinfo
    По доходности, надежности, сроку обращения.
  • Простота покупки-продажи. Все операции совершаются в считанные секунды. Не нужно никуда ехать, заключать договора, вносить деньги.

  • Выбрали несколько бумаг, купили не выходя из дома. Аналогично при продаже.

    Как выбрать и купить облигации

    Формула эффективной доходности достаточно громоздкая, да и знать ее рядовому инвестору необязательно — ее можно посмотреть в QUIK, на сайте Мосбиржи или на специализированных ресурсах типа cbonds или rusbonds, где она рассчитывается автоматически.

    Классификация облигаций

    По типу эмитента облигации бывают государственные, корпоративные и муниципальные.

    По сроку до погашения облигации делятся на краткосрочные (до 1 года), среднесрочные (от 1 до 5 лет) и долгосрочные (более 5 лет).

    По виду дохода облигации бывают дисконтные и купонные. Также выделяют бумаги с переменным купоном, плавающим купоном, индексируемым номиналом и др.

    По валюте номинала облигации могут быть рублевыми и котироваться в других валютах, чаще всего в долларах США.

    Post navigation

    УК). Для этого достаточно купить пай в ПИФе (паевой инвестиционный фонд). ПИФ представляет из себя большой портфель с облигациями компаний из разных отраслей.
    Всю головную боль возьмёт на себя управляющий.

    Сами управляющие утверждают, что вкладывать средства в облигации через них не только удобнее, но и выгоднее, чем самостоятельно, ведь за средствами присматривает профессионал.

    «Прошлый год был очень успешным для рынка облигаций, и доходность облигационных ПИФов составила 13-14%», – рассказывает аналитик УК «Альфа-Капитал» Андрей Шенк.

    Впрочем, ни один управляющий не может обещать гарантированную доходность, поэтому заработать на ПИФе можно как больше, так и меньше, чем на самостоятельно купленных облигациях.

    Из суммы дохода нужно вычесть комиссии, которых в случае с управляющими компаниями гораздо больше, чем в случае с брокерами.

    Страницы

    Чем активнее история торгов, тем проще продать ценную бумагу за номинальную стоимость.

    СПРАВКА: для расчета реальной прибыли необходимо учитывать ставку НДФЛ. Государственные и российские корпоративные бонды не облагаются налогом, что делает их привлекательнее других бумаг от компаний и еврооблигаций.

    Как правильно купить облигации

    Инвесторы без опыта сталкиваются с проблемами того, как правильно купить бонды и обезопасить сделку от мошенничества.
    Для взаимодействия с ценными бумагами, включая долговые обязательства, используют один из трех основных способов:

    1. Брокерский счет — компания открывает личный счет для клиента, на котором хранятся активы, а также предлагает посреднические услуги для доступа к Московской бирже.

    Рекомендую

    Облигации считаются одним из наименее рискованных инструментов на фондовом рынке.

    Это так, но «наименее рискованный» не означает «абсолютно надежный». Как и в любом активе, в облигациях есть финансовые риски.

    Это может быть недополучение прибыли, частичная или даже полная потеря вложений.

    Сегодня поговорим про облигации корпоративного сектора — те, в которых вы даете в долг частным компаниям. Для государственных облигаций некоторые моменты тоже актуальны.

    Если вы еще не знаете, как работают облигации, почитайте нашу статью.

    В статье я расскажу о нескольких способах потерять деньги на облигациях. Некоторые способы я прочувствовал на собственном опыте. Не повторяйте моих ошибок.

    В ноябре 2017 года меня заинтересовали облигации ООО «Домашние деньги». Раньше я инвестировал через P2P-платформы, и опыт был положительный.

    Получай новые статьи по электронной почте

    За такое удобство приходится расплачиваться чуть меньшей доходностью.

    Аналогичные бумаги (также выпущенные государством), но обращающиеся на фондовом рынке дают доходность на 20-30% выше. И дополнительно имеют массу других преимуществ перед «народными» облигациями.

    Рекомендую прочитать: Народные облигации федерального займа: где можно купить, условия и доходность

    Как быстро можно продать свои бумаги на бирже?

    На рынке каждую секунду совершаются сотни сделок по купле-продаже ценных бумаг.

    По ликвидным облигациям, в том числе и ОФЗ продажу можно осуществить за секунду. Причем по справедливой цене.

    Единственное, что нужно учитывать — время торговли бирже.

    Только в будние дни.

    Популярные записи

    Что это такое?

    Облигации – наиболее близкая альтернатива банковским вкладам на фондовом рынке. Это ценные бумаги (долговые обязательства компаний или государства), которые работают примерно по тому же принципу, что и банковский вклад.
    Вы покупаете облигацию за 100 руб., а через год (или любой другой оговоренный срок) вам обещают вернуть эти 100 руб., плюс фиксированный процент дохода, который может выплачиваться раз в квартал, полугодие или год. При покупке облигации номиналом 100 руб. за 100 руб. с процентной ставкой 10% годовых сроком 1 год, вы через год получите 110 рублей.

    Облигации обращаются на фондовом рынке. Их можно купить либо самостоятельно, открыв счёт у брокера, либо через управляющую компанию, купив пай в ПИФе.

    Облигации выпускаются на определённый срок. Он может составлять 1, 2, 3 года и больше.

    Как покупать и продавать облигации

    Когда держатель получал выплату от эмитента, от облигации отрывался бумажный купон. Сейчас облигации в большинстве своем существуют в электронном виде, но термин купон прочно закрепился в лексиконе участников рынка.

    Подавляющее большинство облигаций на российском рынке — купонные. Дисконтные бумаги встречаются достаточно редко.

    Таким образом мы разобрались, что по сути облигация представляет собой долговую расписку с определенными условиями, главными из которых являются дата погашения, номинал, размер и периодичность выплаты купона, и, разумеется, кто является эмитентом этой бумаги.

    Единственный момент — эта расписка является бездокументарной ценной бумагой.

    Основные параметры облигаций в окне «Текущие торги» терминала QUIK. В первом столбце указано наименование выпуска, в котором обычно фигурирует название эмитента.

    Правда, через год можно доложить ещё 400 тыс. и получить ещё один вычет. Однако вторую сумму так же необходимо продержать на счёте 3 года с момента зачисления и т.д.

    Если в течение трёх лет вы всё-таки вывели средства, вычет придётся вернуть государству.

    «Помимо купонного дохода по ОФЗ, который не облагается НДФЛ, инвестор может получить налоговый вычет в размере 13% от внесённой на ИИС суммы. Таким образом только за первый год владения ОФЗ на ИИС, можно получить примерно 21% годовых.

    Конечно, через год доходность уменьшится, ведь получать налоговый вычет каждый год на ранее внесённую сумму не получится. И всё же доходность вложения в ОФЗ через ИИС превышает лучшие банковские предложения по депозитам», – поясняет начальник управления интернет-трейдинга «Открытие Брокер» Александр Дубров.

    На ИИС можно положить не только гособлигации, но и корпоративные бумаги.

    Цены просели до 60%.

    Через несколько дней иск был отозван и стоимость бумаг вернулась к прежним значениям. Если бы я следил за котировками, это был бы отличный шанс разобраться, что случилось, переоценить риски и закрыть позицию с небольшим плюсом (учитывая полученный купонный доход).

    Но я пустил все на самотек и не следил.

    Во второй половине июня к компании подали два крупных иска, владельцы и акционеры затеяли непонятную возню, допустили дефолт по одному из выпусков облигаций. Котировки вновь обвалились до 60% и постепенно сползли до 20%.

    Сейчас я все еще держу облигации этого эмитента.

    С интересом наблюдаю за развитием событий и не особо рассчитываю на успешное разрешение ситуации.

    Если я сейчас зафиксирую убыток по позиции, мой финансовый результат по этой бумаге составит минус 61,86% от расходов на покупку. В худшем случае итоговый убыток составит 94,27%.

    Также доходность актива сравнивается с рыночными показателями, поскольку завышенная ставка увеличивает риски инвестора.

    • Надежность облигаций — наиболее безопасными считаются бонды, выпущенные государством и муниципальными органами власти. Компании с сомнительной репутаций и низким кредитным рейтингом предлагают большую прибыль, но существует вероятность банкротства организации.
    • Кредитоспособность эмитента — рейтинговые агентства оценивают платежеспособность эмитентов ценных бумаг и выставляют соответствующие оценки. Чем выше показатель, тем лучше. На кредитоспособность влияют такие факторы, как финансовая история, обороты, размеры активов по соотношению к долговым обязательствам.
    • Потенциальная ликвидность — с помощью Московской биржи или других торговых платформ оцените спрос и предложение по конкретным облигациям.

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *